Etikk og regelverk
2009-2010 - K1151 - 5sp

Forventet læringsutbytte

Emnet skal gi studentene en grunnleggende innføring i de etiske dilemmaer som man kan møte i sin arbeidsutøvelse som finansiell rådgiver og det regelverk som styrer rådgivningen. Dette innebærer at studenten etter fullført emne skal:
• Ha en grunnleggende forståelse av etikk og etisk tenkning og etablere det praktiske grunnlaget for forståelse av etikk og anvendelse av etikkens verktøy på egne handlinger i arbeidshverdagen.
• Forstå grunnleggende forutsetninger for hva det vil si for en finansiell rådgiver å være profesjonell og se sentrale profesjonsetiske utfordringer, samt få en dypere forståelse av sammenhengen mellom egen atferd og profesjonens status i offentligheten.
• Forstå betydningen av dialog mellom kolleger, og hvordan man kan tilrettelegge for konstruktiv kommunikasjon om etiske emner.
• Kjenne til og forstå reglene for god rådgivningsskikk

Videre skal studenten
• vite hvilke sentrale og relevante betingelser som regulerer forholdet mellom rådgiver og kunde i forbindelse med finansiell rådgivning
• kunne anvende gjeldende lover og regelverk i rådgivning og salg
• kjenne til de praktiske konsekvensene for egen rådgivning, herunder spesielleinformasjonskrav og regler
• kunne gjøre rede for hvilken rolle Bankklagenemnda og Forsikringsklagenemnda har
• kunne forklare sammenhengen mellom konsekvenser av egen rådgivning, lovverk og klagesaker

Emnets temaer

Etikk og god rådgivningsskikk

Etikkens verktøy
Etiske teorier
Profesjonsetikk
Ytringsetikk
10 regler for god rådgivningsskikk

Regelverk

Lov om verdipapirhandel
Lov om verdipapirfond
Finansavtaleloven
Personopplysningsloven
Forsikringsavtalelovens del B om informasjonsplikt og Lov om forsikringsformidling
Taushetsplikten som er regulert i Forretningsbankloven, Sparebankloven
Lov omforsikringsvirksomhet
Angrerett ved kjøp av finansielle tjenester
Lov om hvitvasking
Bankklagenemnda og aktuelle klagesaker

Pedagogiske metoder

Nettbasert Læring

Vurderingsformer

Hjemmeeksamen, 24 timer

Karakterskala

Bokstavkarakterer, A (best) - F (ikke bestått)

Sensorordning

Sensureres av en intern sensor

Utsatt eksamen (tidl. kontinuasjon)

Ved neste ordinære gjennomføring

Obligatoriske arbeidskrav

Oppstartsseminar
4 obligatoriske arbeider

Læremidler

Pensumheftet ”Mot og tillit” – tilgjengelig på www.autorisasjonsordningen.no
E-læring ”Døm selv med god rådgivningsskikk
E-læring i Regelverk (9 kurs med tilhørende kompendier)
Diverse aktuelle lover
Bank- og forsikringsklagesaker